UB Kapitalisaatiosopimus

Kenelle kapitalisaatiosopimus sopii?

UB kapitalisaatiosopimus on yhteisöille tarkoitettu pitkäaikaiseen sijoittamiseen tarkoitettu kapitalisaatiosopimus. Sopimus tarjoaa joustavan tavan sijoittaa ja hallinnoida useita sijoituskohteita kootusti yhden sopimuksen sisällä.

Kapitalisaatiosopimuksen sijoituskohteet

Kapitalisaatiosopimuksen arvo määräytyy sopimukseen valitun sijoituspalvelun ja sijoituskohteiden arvon perusteella. Sopimukseen liitettävät sijoituspalvelut ja kohteet voi valita oman tuottotavoitteen ja riskinsietokyvyn mukaisesti. Varoja voidaan sijoittaa erilaisiin sijoituskohteisiin, kuten rahastoihin ja strukturoituihin lainoihin. Vakuutukseen voidaan liittää myös täyden valtakirjan omaisuudenhoitopalvelu.

Miksi kapitalisaatiosopimus?

Kapitalisaatiosopimus tarjoaa verotuksellisia etuja, koska muun muassa sopimukseen kertynyttä tuottoa ja sijoituskohteiden arvonnousua verotetaan vasta sopimuksen päättyessä tai säästöä nostettaessa. Sijoituskohteita vaihtaessa ei tarvitse maksaa veroa niiden arvonnousun perusteella (ns. korkoa korolle -vaikutus). Sopimuksen sijoituskohteita ja niiden muutoksia ei myöskään tarvitse sopimusaikana huomioida yhteisön kirjanpidossa ja tilinpäätöksessä. 

Vakuutuksen myöntää ja vakuutuksenantajana toimii Vakuutusosakeyhtiö Henki-Fennia. 

DOKUMENTIT

UB Kapitalisaatiosopimus sopimusehdot

UB Kapitalisaatiosopimus avaintietoasiakirja

UB Kapitalisaatiosopimus tuoteseloste